「お金の管理に不安がある場合はどうすれば・・・？？①」
2023年12月11日
お一人で生活をされているご高齢者が不安に思われるのが、お金の管理です。 今は一人で管理できているからよいけれども、例えば入院した場合どうしようとか、一人で銀行まで行けなくなった場合どうしよう、といったことで悩まれる方も多いです。 銀行に行く回数を減らすため、まとまった現金を引き出して自宅で保管される方もいらっしゃいますが、大金を自宅においておくこと自体、防犯上の不安もあります。 そのような場合に考えられられる手段の一つが、財産管理契約です。 ご自身の財産を管理できるだけの判断能力は十分あるけれど、年金を引き出すために銀行まで行くのが難しくなってきた場合など、
「後見人はどんなことをしてくれるの？③」
2023年12月06日
今回も成年後見人がどのようなことを行うのかについて、お話をします。 入院や施設入所などに限らず、日常的なお金の管理なども後見人の仕事です。 介護サービスや施設の利用費は引き落としで対応できることも多いですが、ご自宅や施設でのちょっとしたお買い物や理美容のために現金が必要になることもあります。 このような日常的な支出に備えて、ご本人やご親族、施設の方に毎月決まった金額の現金をお渡しすることも後見人の仕事です。 この金額は、それぞれの方のライフスタイルや施設で預かれる上限に合わせてご本人や周りの方と相談しながら決めています。 また、家具
「後見人はどんなことをしてくれるの？②」
2023年12月01日
今回も成年後見人がどのような業務を行うのかについて、具体例とともに見ていきます。 自宅で生活をされている場合、急な病気やけがが原因で入院をする場合があります。また入院後もすぐには自宅に戻れず、リハビリのための施設への入居や、老人ホームへの入居が必要になることがあります。 この病院への入院の際には、入院の契約や入院中に使う物品のレンタル・リースなどの契約など様々な手続きを行う必要があります。 これらの手続や雑貨の購入をご本人に代わって後見人がすることができます。 また退院後、ご自宅での生活が難しい場合にはリハビリのための病院・施設や、老人ホームへの
「後見人はどんなことをしてくれるの？①」
2023年11月24日
成年後見制度については、言葉は知っているけれども後見人が具体的に何をしてくれるのかについては知らない、という方が多い印象を受けます。 そこで今回から後見人はどのようなことをしてくれるのか、について具体例を交えてお話します。 ※成年後見（法定後見）の利用にあたってはご本人の判断能力の程度に応じて、補助・保佐・後見と分けられますが、後見人を前提にお話をします。 後見人が対応する仕事は多岐に渡りますが「日常的な介護サービスの利用に関する手続」については、後見人が日頃から対応する業務の一つです。 ご自宅で生活されている方の場合、食料品の買い出しや食事の準
「相続の時の使途不明金問題ってなに？③」
2023年11月15日
相続の時に使途不明金問題が起きてしまった場合、遺産分割協議にも影響をすることをお話ししました。 では、実際にそのような問題が起きないように、または起きてしまった場合にはどのように対処すればよいのでしょうか？ ＜生前からできること＞ まず、家族とは言え通帳を管理する以上、管理について書面を取り交わしておきましょう。特に、ご本人からある程度自由に使ってよい、ということを言われていたのであれば、そのことについての書面も取り交わしておきましょう。 その上で、使途については記録をしておき、出納帳などをつけておくことが考えられます。 またご本人が認知症になってしまった場合などに備えて、任意
「相続の時の使途不明金問題ってなに？②」
2023年11月10日
前回に引き続き、相続の時の使途不明金問題についてお話しします。 被相続人が亡くなったあと、生前の預貯金の使途について、相続人間でトラブルが起きてしまったケースを想定します。 次のようなケースです。 ・被相続人Aさん（相続人は長男Bさん、長女Cさんのみ） ・長女Cさんが同居し、預貯金を管理。 ・Aさんが亡くなったあと、長男BさんがAさんの預貯金通帳を見て、亡くなる数年前の預貯金の使途について、疑念が生じた。 この場合、BさんとCさんとの間で生前の預貯金の使途について争いが生じてしまうと、遺産分割協議に入ることができない場合があります。 遺産分
「相続の時の使途不明金問題ってなに？①」
2023年11月09日
このコラムでも何回か取り上げてきましたが、相続のご相談をいただく際に、「使途不明金問題」についてもご相談をいただくことが増えています。 そこで今回から改めて、相続時の使途不明金問題について取り上げていきます。 まず、相続時の使途不明金については、法律上の用語ではないので、明確な定義はありません。 一般的には、「被相続人の預貯金について、生前に行われた、理由が分からない引き出し・送金」を指すことが多いかと思われます。 例えば、次のようなケースです。 Aさんが亡くなったあと、Aさんの相続人BさんがAさんの預金通帳を確認しました。すると、Aさんが亡くなる数年前から
「遺言はどの方法で作成しておけばよいの？③」
2023年11月05日
自筆証書遺言、公正証書遺言とお話をしてきましたが、今回はどの方法で遺言を作成すればよいのか、についてお話しします。 結論から言えば、遺言を作成する時点で相続トラブルが発生する可能性が高そうであれば、公正証書遺言を作成することをお勧めします。 相続トラブルが発生する可能性が高いケースというのは、このコラムでも何度かお伝えをしていますが、簡単に言えば ・相続人同士の仲が悪い ・遺産の大半を不動産が占めており、そこに相続人の一人が住んでいる ・お金の管理を相続人の一人に任せている 場合などが挙げられます。 相続トラブルが生じるようなケー
「遺言はどの方法で作成しておけばよいの？②」
2023年11月01日
前回は自筆証書遺言について説明をしましたが、今回は公正証書遺言についてお話しします。 公正証書遺言は、簡単に言ってしまえば、公証人と証人2名の目の前で遺言の内容を伝え、公証人がそれを文書にしたものを遺言者・証人に読み聞かせ（または閲覧させ）、内容に間違いがないことを確認した上で公正証書として作成するものです。 この公正証書遺言ですが、事前に遺言の内容を公証役場とやり取りをして、当日は形式が整ったものを確認・読み聞かせを行うという形で作成しており、初めて公証役場に訪れたその日のうちに、1から作り上げて作成をする、という運用を行っているところは少ないのではないかと思
「遺言はどの方法で作成しておけばよいの？？①」
2023年10月25日
前回まで遺言を作成しておいた方がよい人についてお話をしました。 では、遺言を作成するにしてもどのように作成すればよいのでしょうか？？ まず、遺言は要式行為とされており、法律に定められた形式に則って作成する必要があります。 そのため録音や録画データ、パソコンのワープロソフトで作って打ち出したものなどは、遺言としては認められません（2023年10月現在）。 そのため、一般的なものとしては「自筆証書遺言」と「公正証書遺言」が挙げられます。 自筆証書遺言は全文を自分で書き、日付氏名を自書し、押印をする必要があります。この要件を欠いてしまうと、無効になるお
「こんな人は遺言を作っておいた方がいい？ ③」
2023年09月26日
今回も遺言を作成しておいた方が良い方についてお話しします。 ＜のこされた家族に負担をかけたくない＞ 前回まで、ご自身の財産を一覧化しておくメリットをお話してきました。もちろん、これ以外にもメリットはたくさんあります。 まず遺言がない場合、相続人全員で遺産分割協議書を作成する必要があります。それか各金融機関が指定する書類に全員で署名捺印し、印鑑証明書を全員分準備するよう求められることがほとんどです。 このような手続は、初めて相続手続きをされる方にはとてもハードルが高いと言えます。 また相続人の中に海外赴任中の方がいたり、仕事や育児、介護で忙しくなかなか時間が取
「こんな人は遺言を作っておいた方がいい？ ②」
2023年09月25日
前回に引き続き、遺言を作成しておくことをお勧めする場合をお伝えします！ ＜家族に自分の財産について話をされていない方＞ ご家族とは言え、自分の財産についてお話をするのは気が進まない、という方もいらっしゃいます。 では、その方が突然亡くなってしまった場合、ご家族は、どこの銀行にどれだけの預貯金や株式などをがあるか、どのように調べればよいのでしょうか？？ 特にご家族の生活費や施設利用料などを支払っていた口座すらも分からない、となってしまうと、手続きを進めるのにも支障を来たしてしまいます。 以前はご自宅に届く郵便物から、どこの銀行や証券会社などにご資産をお持ちかを、あ